Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Letslucky Casino unter der Lizenz OGL/2023/176/0095 der Aufsichtsbehörde Curaçao (Antillephone) und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir folgen den Anti-Geldwäsche-Regeln unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao (Antillephone) und prüfen jeden Spielerkreis kontinuierlich. Unser Compliance-Team wird von der Geldwäscherei-Meldestelle der Lizenzbehörde beaufsichtigt und meldet verdächtige Transaktionen unverzüglich an die zuständigen Behörden.

Sie als Spieler spüren davon vor allem eines: geprüfte, sichere Ein- und Auszahlungen. Von den rund 14.000 Spielen über Einzahlungen ab 20 EUR bis zu Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden läuft jede Transaktion durch unsere AML-Kontrollen, bevor sie freigegeben wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) ist bei uns Pflicht vor der ersten Auszahlung. In bestimmten Konstellationen verifizieren wir auch früher: bereits bei der Registrierung, wenn Ihre Angaben auffällig sind, und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen. Mit der Registrierung bestätigen Sie unsere AGB und akzeptieren diese Prüfungen.

• Bei der Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten
• Bei Schwellenwerten: zusätzliche Prüfungen bei erhöhten Einzahlungs- oder Auszahlungssummen
• Bei Auffälligkeiten: Verifizierung, sobald unser Monitoring Unsicherheiten ergibt

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung (Versorger, Bank) nicht älter als drei Monate. Gehört Ihre Zahlungsmethode nicht Ihnen allein oder nutzen Sie eine Karte auf einen Drittname ausgestellt, verlangen wir einen Zahlungsmethoden-Nachweis, etwa ein Foto der Karte (mittig abgedeckt) oder einen Kontoauszug. Die Prüfung dauert meist 24 bis 72 Stunden.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Wir brauchen klare, vollständige und unveränderte Aufnahmen aller vier Ecken. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Unterlagen und benachrichtigt Sie per E-Mail über das Ergebnis.

• 1. Konto anmelden und Bereich Verifizierung öffnen
• 2. Ausweisdokument fotografieren oder scannen und hochladen
• 3. Adressnachweis (Rechnung, höchstens drei Monate alt) hochladen
• 4. Ggf. Zahlungsmethoden-Nachweis ergänzen
• 5. Prüfung abwarten: meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikten Zugriffsbeschränkungen. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können darauf zugreifen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an unbefugte Dritte weiter, sondern nur, soweit es Gesetz oder Lizenzbehörde verlangen.

Wenn wir die Herkunft klären

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder großen Auszahlungen kann es vorkommen, dass wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir ausschließen, dass Gelder aus illegalen Quellen über unsere Plattform fließen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingesetzten Beträge Ihrem regulären Einkommen oder Vermögen entsprechen. Erhöhte Auszahlungslimits (bis zu 20.000 EUR pro Monat) geben wir erst nach einer geprüften Herkunftsklärung frei.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Wir prüfen Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Muster, die auf Geldwäsche, Betrug oder Drittmissbrauch hindeuten könnten. Bei Auffälligkeiten setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung, bevor wir eine Transaktion freigeben.

Auszahlung auf dieselbe Methode

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die zugeordnete Wallet. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fließen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie sich nicht oder reichen Sie keine gültigen Dokumente ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Ihre Einzahlungen und das Spielgeschehen sind davon nicht berührt, aber ohne abgeschlossene KYC-Prüfung kann kein Geld von Ihrem Konto abfließen. Das gilt auch für Gewinne aus Freispielen.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, sperren wir das Konto vorübergehend und bitten um Klärung. Bei Fälschungen, Mehrfachkonten oder Hinweisen auf Geldwäsche schließen wir das Konto endgültig, behalten die Unterlagen gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen ein und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Widersprechen Sie einer Entscheidung, erreichen Sie unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz vorschreiben. In laufenden Verfahren oder auf behördliche Anordnung kann die Frist länger sein. Nach Ablauf löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich.

Warum diese Frist? Behörden können Jahre nach einer Transaktion Rückfragen stellen, und wir müssen jeden Prüfschritt nachvollziehbar belegen können. Für Sie bedeutet das: Ihre Daten sind während der gesamten Frist genauso geschützt wie während der aktiven Verifizierung, mit verschlüsselter Speicherung und protokolliertem Zugriff.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten ist bei uns Pflicht vor der ersten Auszahlung. Bei Auffälligkeiten oder bestimmten Schwellenwerten können wir sie jedoch schon früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und können den Status jederzeit im Bereich Verifizierung in Ihrem Konto einsehen.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein sowie einen Adressnachweis (Rechnung, höchstens drei Monate alt). Je nach Zahlungsmethode ergänzen wir einen Zahlungsmethoden-Nachweis.

Warum werde ich ausgezahlt, wenn ich eingezahlt habe?

Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Diese Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben und schützt Ihr Geld vor Missbrauch durch Dritte.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Spielen und Einzahlen sind weiterhin möglich, aber Geld kann nicht von Ihrem Konto abgehoben werden.